中國加強數(shù)字人民幣安全防范洗錢活動

中國銀行業(yè)表示,他們正推出新的安全措施來對抗數(shù)字人民幣領(lǐng)域的洗錢和身份盜竊問題?!侗本┥虉蟆穲蟮婪Q,多家銀行已根據(jù)最新的中央銀行數(shù)字貨幣(CBDC)指南采取行動,這些指南涉及反洗錢和反恐融資的努力。

加強數(shù)字人民幣安全

包括國有的中國郵政儲蓄銀行在內(nèi)的銀行集團,現(xiàn)在要求數(shù)字錢包用戶提交詳細(xì)的個人驗證信息,這些信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、居住或工作地址以及聯(lián)系電話等。

客戶需提供身份證明以驗證身份,并由銀行進行有效性核查。如果客戶的身份信息不完整或證明文件過期,銀行將采取相應(yīng)措施。如果90天內(nèi)客戶未能更新其信息,銀行將采取降低交易限額和限制CBDC錢包金融服務(wù)的措施。

中國郵政儲蓄銀行指出,客戶可以通過數(shù)字人民幣應(yīng)用或手機銀行平臺提交必要的信息來解除這些限制,也可以親自到全國各地的銀行分行提交。

隱私和安全的平衡

盡管中國人民銀行堅稱其CBDC將內(nèi)置匿名保護功能,但現(xiàn)在的銀行家們認(rèn)為,在匿名的數(shù)字人民幣錢包中,“平衡用戶隱私保護和風(fēng)險管理非常重要”。

犯罪團伙的目標(biāo)

據(jù)銀行業(yè)專家透露,郵政儲蓄銀行正面對越來越多的犯罪活動,犯罪分子瞄準(zhǔn)了數(shù)字人民幣,并一直在誘導(dǎo)金融消費者參與欺詐活動。據(jù)預(yù)測,其他中國商業(yè)銀行也將效仿此舉。

內(nèi)蒙古警方最近報告,當(dāng)?shù)鼐用褚驯辉p騙分子騙取超過5萬元人民幣(約合6,900美元),這些詐騙分子假冒經(jīng)營真實貸款計劃。

警方和移動運營商的警告

與此同時,湖南移動警告用戶注意以數(shù)字人民幣為主題的詐騙活動正在增加。該電信公司表示,犯罪分子冒充銀行官員,通過發(fā)送虛假鏈接、二維碼和短信進行網(wǎng)絡(luò)釣魚攻擊,企圖竊取客戶數(shù)據(jù)。該公司已與警方合作,打擊了多個涉嫌數(shù)字人民幣詐騙的犯罪團伙。

整個事件提醒公眾,應(yīng)對這類詐騙保持警覺,不要點擊未知鏈接,并保護好個人信息,如有疑問應(yīng)及時聯(lián)系警方。

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