中國銀行業(yè)表示，他們正推出新的安全措施來對(duì)抗數(shù)字人民幣領(lǐng)域的洗錢和身份盜竊問題?！侗本┥虉?bào)》報(bào)道稱，多家銀行已根據(jù)最新的中央銀行數(shù)字貨幣（CBDC）指南采取行動(dòng)，這些指南涉及反洗錢和反恐融資的努力。
加強(qiáng)數(shù)字人民幣安全
包括國有的中國郵政儲(chǔ)蓄銀行在內(nèi)的銀行集團(tuán)，現(xiàn)在要求數(shù)字錢包用戶提交詳細(xì)的個(gè)人驗(yàn)證信息，這些信息包括姓名、性別、國籍、職業(yè)、居住或工作地址以及聯(lián)系電話等。
客戶需提供身份證明以驗(yàn)證身份，并由銀行進(jìn)行有效性核查。如果客戶的身份信息不完整或證明文件過期，銀行將采取相應(yīng)措施。如果90天內(nèi)客戶未能更新其信息，銀行將采取降低交易限額和限制CBDC錢包金融服務(wù)的措施。
中國郵政儲(chǔ)蓄銀行指出，客戶可以通過數(shù)字人民幣應(yīng)用或手機(jī)銀行平臺(tái)提交必要的信息來解除這些限制，也可以親自到全國各地的銀行分行提交。
隱私和安全的平衡
盡管中國人民銀行堅(jiān)稱其CBDC將內(nèi)置匿名保護(hù)功能，但現(xiàn)在的銀行家們認(rèn)為，在匿名的數(shù)字人民幣錢包中，“平衡用戶隱私保護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理非常重要”。
犯罪團(tuán)伙的目標(biāo)
據(jù)銀行業(yè)專家透露，郵政儲(chǔ)蓄銀行正面對(duì)越來越多的犯罪活動(dòng)，犯罪分子瞄準(zhǔn)了數(shù)字人民幣，并一直在誘導(dǎo)金融消費(fèi)者參與欺詐活動(dòng)。據(jù)預(yù)測，其他中國商業(yè)銀行也將效仿此舉。
內(nèi)蒙古警方最近報(bào)告，當(dāng)?shù)鼐用褚驯辉p騙分子騙取超過5萬元人民幣（約合6,900美元），這些詐騙分子假冒經(jīng)營真實(shí)貸款計(jì)劃。
警方和移動(dòng)運(yùn)營商的警告
與此同時(shí)，湖南移動(dòng)警告用戶注意以數(shù)字人民幣為主題的詐騙活動(dòng)正在增加。該電信公司表示，犯罪分子冒充銀行官員，通過發(fā)送虛假鏈接、二維碼和短信進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)釣魚攻擊，企圖竊取客戶數(shù)據(jù)。該公司已與警方合作，打擊了多個(gè)涉嫌數(shù)字人民幣詐騙的犯罪團(tuán)伙。
整個(gè)事件提醒公眾，應(yīng)對(duì)這類詐騙保持警覺，不要點(diǎn)擊未知鏈接，并保護(hù)好個(gè)人信息，如有疑問應(yīng)及時(shí)聯(lián)系警方。
