新加坡，作為國際金融、商業(yè)和交通的重要樞紐，其開放的經(jīng)濟(jì)環(huán)境被恐怖組織和團(tuán)體視為潛在的資金來源。為了阻斷這一風(fēng)險(xiǎn)，新加坡金融管理局（MAS）在其最新的反恐怖主義融資（CFT）法規(guī)更新中，將加密貨幣交易平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別從中低調(diào)整為中高。
高風(fēng)險(xiǎn)警報(bào)
2023年7月1日，新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布了更新版的國家恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（NRA）和打擊恐怖主義融資國家戰(zhàn)略。更新的目的明確，旨在利用新加坡的國際地位，有效防止恐怖資金流入。此次更新特別指出，加密貨幣交易平臺(tái)或數(shù)字支付代幣（DPT）服務(wù)提供商的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)需上調(diào)，反映了監(jiān)管對(duì)新興支付方式的高度警覺。
跨境支付的挑戰(zhàn)
報(bào)告中特別提到，跨境在線支付系統(tǒng)由于其便捷性，被認(rèn)為是恐怖主義融資的潛在新渠道，因此仍處于高風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)。此前，一份報(bào)告已將數(shù)字支付代幣標(biāo)記為高風(fēng)險(xiǎn)，新加坡最新的洗錢國家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（MLNRA）也顯示，DPT服務(wù)提供商在反洗錢（AML）背景下存在嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。
新加坡的加密貨幣監(jiān)管先行
新加坡金融管理局一直處于數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)監(jiān)管的前沿。不久前，新加坡監(jiān)管機(jī)構(gòu)拓展了受監(jiān)管的支付服務(wù)范圍，包括了數(shù)字代幣服務(wù)提供商，以確保數(shù)字資產(chǎn)用戶的保護(hù)。最近，MAS進(jìn)一步強(qiáng)化了對(duì)DPT服務(wù)提供商在反洗錢和反恐融資、用戶保護(hù)及金融穩(wěn)定方面的監(jiān)管要求。
此外，新法規(guī)支持DPT服務(wù)提供商在新加坡提供托管和加密轉(zhuǎn)移服務(wù)，進(jìn)一步鞏固了新加坡在全球加密貨幣市場(chǎng)中的地位。
加密貨幣在新加坡的普及
新加坡是全球加密貨幣采用率較高的國家之一，遠(yuǎn)高于全球平均水平。根據(jù)法規(guī)，新加坡將數(shù)字貨幣定義為數(shù)字支付代幣。此外，新加坡金融管理局已正式承認(rèn)比特幣等主流加密貨幣，賦予其在法律上的合法地位。
通過這些舉措，新加坡不僅在確保金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定方面采取了嚴(yán)格的措施，同時(shí)也在積極擁抱和規(guī)范快速發(fā)展的數(shù)字貨幣市場(chǎng)。
