近年來，加拿大的約會應(yīng)用和網(wǎng)站上出現(xiàn)了大量愛情和加密貨幣詐騙事件。加拿大當(dāng)局警告公眾不要與網(wǎng)上約會對象討論加密貨幣投資，并建議將此類對話視為危險信號。
兩種主要騙局類型
1. 殺豬騙局或愛情騙局
在這種騙局中，詐騙者通常會在約會平臺上與潛在受害者建立聯(lián)系，發(fā)展浪漫關(guān)系。他們會試圖將對話轉(zhuǎn)移到私人消息服務(wù)上，逐漸取得受害者的信任。隨后，騙子會提出投資加密貨幣的建議，承諾高回報。然而，一旦受害者投入資金，這些資金便會被轉(zhuǎn)移到騙子的賬戶，受害者將無法再取回。
2. 投資騙局
投資騙局通常涉及騙子冒充合法的投資顧問。他們會通過長時間的在線交流，向受害者提供看似合法的投資建議。這些建議通常涉及虛假的加密貨幣投資平臺，受害者被誘導(dǎo)注冊并投入資金。最初，受害者可能會被允許提取一小部分資金以增加可信度，但最終，受害者的資金會被凍結(jié)，無法取回。
當(dāng)局的警告
加拿大反欺詐中心 (CAFC) 和加拿大投資監(jiān)管組織 (CIRO) 聯(lián)合發(fā)布了警告，提醒公眾對涉及長時間在線交流的復(fù)雜詐騙行為保持警惕。特別是那些在約會平臺上討論加密貨幣交易或投資的人，應(yīng)被視為潛在的詐騙者。
詐騙者可能會試圖與受害者交朋友，發(fā)展網(wǎng)上戀情，或冒充合法的投資顧問。他們會建議一些看似合法的投資機會，通常涉及加密資產(chǎn)。一旦受害者上當(dāng)，他們的身份信息和資金都會被騙子掌控。
2023年的損失情況
2023年，加拿大人因已知投資欺詐損失了3.094億美元，這也是當(dāng)年最常見的詐騙類型。其中，僅社交媒體相關(guān)的欺詐就造成了1.72億美元的損失。希望公眾能夠積極向CIRO、CAFC和當(dāng)?shù)鼐綀蟾娲祟惼墼p事件，以防止更多人受害。
國際加密資產(chǎn)報告框架(CARF)
根據(jù)2024年年度預(yù)算的補充，加拿大預(yù)計將在2026年前采用國際加密資產(chǎn)報告框架 (CARF) 進行征稅。CARF 將對加密資產(chǎn)服務(wù)提供商（CASP）施加新的報告要求，無論他們是個人還是商業(yè)實體。
新的報告要求
根據(jù)新的報告要求，加密資產(chǎn)服務(wù)提供商（如加密貨幣交易所、加密資產(chǎn)經(jīng)紀(jì)商和交易商以及加密資產(chǎn)自動柜員機運營商）必須獲取并報告每個客戶的信息，包括姓名、地址、出生日期、居住地管轄區(qū)以及每個居住地管轄區(qū)的納稅人識別號。新的規(guī)定還將“穩(wěn)定幣、以加密資產(chǎn)形式發(fā)行的衍生品以及某些非同質(zhì)化代幣”列為加密資產(chǎn)的例子。
