Plustoken錢包始于2018年4月份，它全稱為PlusToken數(shù)字貨幣搬磚套利量化交易錢包，并在那一年的5月開始陸續(xù)開放給全球用戶注冊。PlusToken錢包的服務(wù)啟動(dòng)時(shí)間可以追溯到2018年。
Plus錢包崩盤跑路事件
事件背景：
PlusToken自稱是一個(gè)加密貨幣錢包，聲稱能為用戶提供存儲加密貨幣、兌換以及智能搬磚等服務(wù)，并承諾用戶只需將加密貨幣存入其平臺，就能獲得高額的靜態(tài)收益（每月10%到30%）以及動(dòng)態(tài)收益（通過邀請他人加入獲得傭金）。這種高額回報(bào)的承諾吸引了大量投資者的關(guān)注。運(yùn)作模式PlusToken采用了典型的多層次營銷（MLM）結(jié)構(gòu)，鼓勵(lì)用戶通過推薦新成員加入來增加自己的收益，形成了金字塔式的上下線關(guān)系。這種模式本質(zhì)上屬于非法傳銷，依靠新用戶的資金來支付老用戶的收益，而非通過實(shí)際的業(yè)務(wù)盈利。
事件經(jīng)過：
PlusToken錢包于2019年6月27日晚被傳無法提現(xiàn)。根據(jù)相關(guān)媒體報(bào)道，已確定PlusToken錢包崩盤，涉案超過百萬人，涉案金額大約達(dá)到人民幣200億，此事件被稱為“幣圈第一資金盤”。對于PlusToken錢包的模式，有人在2018年10月就提出過提出質(zhì)疑。這款錢包聲稱可以在保正投資者本金的情況下，每月通過“搬磚”帶來10%-30%的收益，通過發(fā)展下線投資者還能獲得收益，PlusToken錢包因此也被認(rèn)為是一場傳銷騙局。
搬磚是套利的通俗說法。業(yè)內(nèi)人士分析，數(shù)字貨幣市場目前雖然存在套利的空間，但是在實(shí)際操作中，根本難以實(shí)現(xiàn)每月10%-30%的收益率。一些數(shù)字貨幣錢包由于不甘于僅擁有基本的存儲數(shù)字貨幣功能，慢慢的就演變變成了資金盤，“承諾利息”便是其中一個(gè)最為明顯的現(xiàn)象，這種情況使 概率達(dá)到90%。
崩盤原因：
1.資金鏈斷裂
隨著加入的用戶越來越多，需要支付的回報(bào)金額急劇增長。當(dāng)新增資金不足以覆蓋既有投資者的收益時(shí)，整個(gè)系統(tǒng)就難以維系，最終導(dǎo)致崩盤。
2.監(jiān)管壓力
PlusToken的操作模式引起了多國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的注意，特別是在中國，政府嚴(yán)厲打擊非法集資和傳銷行為，增加了平臺的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)。
3.信任危機(jī)
用戶開始反映提現(xiàn)困難，長時(shí)間無法完成提幣程序，引發(fā)恐慌和擠兌潮，進(jìn)一步加速了系統(tǒng)的崩潰。
后果與法律行動(dòng)：
1.資金損失
據(jù)不同來源估計(jì)，PlusToken涉及的金額可能達(dá)到數(shù)百億人民幣，大量投資者的資金無法追回。
2.創(chuàng)始人被捕
多名PlusToken的創(chuàng)始人和關(guān)鍵人員在海外被捕，包括在瓦努阿圖等地的行動(dòng)，顯示了國際間對于此類犯罪行為的合作打擊。
3.法律訴訟
投資者對PlusToken提起了多起法律訴訟，尋求賠償損失，同時(shí)各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在對其進(jìn)行調(diào)查和定罪。
PlusToken事件警示了加密貨幣投資者關(guān)于高收益承諾的風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)了在參與任何投資項(xiàng)目前進(jìn)行充分盡職調(diào)查的重要性。此外，它也凸顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)在打擊加密貨幣領(lǐng)域非法活動(dòng)方面的作用，以及全球范圍內(nèi)加強(qiáng)協(xié)作的需求。
